АНАЛИЗ КРЕДИТНОЙ ПРАКТИКИ В ОЦЕНКЕ РИСКОВ В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ УЗБЕКИСТАНА
DOI:
https://doi.org/10.60078/3060-4842-2026-vol3-iss3-pp862-866Аннотация
В данной статье анализируются особенности кредитной практики при оценке рисков в коммерческих банках Узбекистана. В исследовании рассмотрены качество кредитного портфеля, уровень проблемных кредитов (NPL), а также эффективность скоринговых и мониторинговых механизмов, применяемых при оценке кредитного риска. Обоснована необходимость совершенствования системы оценки и управления рисками в процессе кредитования, снижения доли проблемных кредитов и укрепления финансовой устойчивости банков
Ключевые слова:
коммерческие банки кредитная практика кредитный риск проблемные кредиты (NPL) кредитный портфель оценка рисков скоринговая система финансовая устойчивостьБиблиографические ссылки
“Hamkorbank” AJ rasmiy statistik ma’lumotlari, 2021-2025.
Allen, F., & Gale, D. (2007). Understanding Financial Crises. Oxford University Press.
Blanchard, O. (2022). Macroeconomics. Pearson.
Mishkin, F. S. (2019). The Economics of Money, Banking, and Financial Markets. Pearson Education.
Stiglitz, J. E. (2010). Credit markets, information asymmetry and institutional reforms. Oxford University Press.
Загрузки
Опубликован
Как цитировать
Выпуск
Раздел
Лицензия
Это произведение доступно по лицензии Creative Commons «Attribution» («Атрибуция») 4.0 Всемирная.
